SOGGETTI

VIOLAZIONE COMMESSA

SANZIONE AMMINISTRATIVA

Società di gestione strumenti finanziari;
intermediari finanziari di 1° e 2° livello e assicurativi;
società di revisione

Inosservanza delle disposizioni emanate dalle
autorità di vigilanza di settore relative agli adempimenti di adeguata
verifica del cliente, l’organizzazione, la registrazione, le procedure
e i controlli interni

Sanzione pecuniaria da 10.000 euro a 200.000 euro

Medesimi soggetti di cui
sopra

Inosservanza dell’obbligo di formazione del
personale

Sanzione pecuniaria da 10.000 euro a 200.000 euro

Medesimi soggetti di cui
sopra

Inosservanza della verifica della completezza dei
dati informativi relativi ai trasferimenti di fondi

Sanzione pecuniaria da 10.000 euro a 200.000 euro

Tutti i soggetti destinatari
delle norme antiriciclaggio

Mancato rispetto del provvedimento di sospensione
dell’operazione sospetta emesso dall’UIF

Sanzione pecuniaria da 5.000 euro a 200.000 euro

Intermediari finanziari di 1° livello e
società fiduciarie; società di revisione; soggetti: offrenti
l’utilizzo di giochi telematici

Omessa istituzione dell’Archivio Unico
Informatico (AUI)
(ex reato penale contravvenzionale)

Sanzione pecuniaria da 50.000 euro a 500.000 euro.
Nei casi più gravi e prolungati è prevista anche la
pubblicazione del decreto sanzionatorio su due quotidiani di cui uno
economico a cura e spese del sanzionato

Professionisti e revisori contabili;

Omessa istituzione del registro della clientela (anche
se non specificatamente prevista, si ritiene estendibile la sanzione anche
all’omessa istituzione dell’archivio formato e gestito a mezzo di
strumenti informatici, alternativo al registro della clientela, e al
fascicolo del cliente)

Sanzione pecuniaria da 5.000 euro a 50.000 euro

altri soggetti (esclusi offrenti l’utilizzo di
giochi telematici)

Mancata adozione delle modalità di
registrazione specificatamente previste

Sanzione pecuniaria da 5.000 euro a 50.000 euro

Tutti i soggetti destinatari
delle norme antiriciclaggio

Omessa segnalazione di operazioni sospette
all’Unità di Informazione Finanziaria (UIF)

Sanzione pecuniaria dall’1% al 40%
dell’importo dell’operazione non segnalata.
Nei casi più gravi e rilevanti è prevista anche la
pubblicazione del decreto sanzionatorio su due quotidiani di cui uno
economico a cura e spese del sanzionato

Tutti i soggetti destinatari
delle norme antiriciclaggio

Mancato rispetto degli obblighi informativi nei
confronti dell’UIF

Sanzione pecuniaria da 5.000 euro a 50.000 euro

Chiunque

Trasferimento di denaro contante, libretti di
deposito bancari o postali o titoli a portatore tra soggetti diversi, con
valore dell’operazione, anche se frazionata, => a 5.000 euro

Sanzione pecuniaria dall’1% al 40%
dell’importo trasferito.
(Possibilità di oblazione art. 16 Legge 689/81 per importi fino
a 250.000 euro)

Chiunque

Emissione di assegni bancari o postali per importi
=> di 5.000 euro senza l’indicazione del beneficiario o la clausola
di non trasferibilità

Sanzione pecuniaria dall’1% al 40%
dell’importo trasferito.
(Possibilità di oblazione art. 16 Legge 689/81 per importi fino
a 250.000 euro)

Chiunque

Emissione di assegni bancari o postali a favore del
traente girati a terzi anziché direttamente per l’incasso a
banche o Poste Italiane

Sanzione pecuniaria dall’1% al 40%
dell’importo trasferito

Chiunque

Emissione di assegni circolari, vaglia postali e
cambiari senza l’indicazione del beneficiario o la clausola di non
trasferibilità

Sanzione pecuniaria dall’1% al 40%
dell’importo trasferito.
(Possibilità di oblazione art. 16 Legge 689/81 per importi fino
a 250.000 euro)

Chiunque

Possesso di libretti di deposito bancari o postali al
portatore con saldo => a 5.000 euro

Sanzione pecuniaria dal 20% al 40% del saldo

Chiunque

Mancata estinzione o riduzione del saldo entro il
30/06/2009 dei libretti dei deposito al portatore

Sanzione pecuniaria dal 10% al 20% del saldo

Chiunque

Mancata comunicazione alla banca o a Poste Italiane
Spa dei dati identificativi del cessionario e della data di trasferimento dei
libretti di deposito al portatore

Sanzione pecuniaria dal 10% al 20% del saldo

Tutti i soggetti destinatari
delle norme antiriciclaggio

Omessa comunicazione al MEF delle infrazioni relative
all’uso del denaro contante e di titoli al portatore di cui hanno avuto
notizia (elencate nelle sette precedenti violazioni)

Sanzione pecuniaria dal 3% al 30% dell’importo
dell’operazione, del saldo del libretto ovvero del conto

Chiunque

Trasferimento di denaro contante per importi => a
2.000 euro effettuato per il tramite di Money transfer

Sanzione pecuniaria dal 20% al 40% dell’importo
trasferito

Chiunque

Trasferimento di denaro contante per importi => a
2.000 e < a 5.000 euro, effettuato per il tramite di Money transfer, non
documentati

Sanzione pecuniaria dal 20% al 40% dell’importo
trasferito

Chiunque

Apertura in qualunque forma di conti o libretti di risparmio
in forma anonima o con intestazione fittizia

Sanzione pecuniaria dal 20% al 40% del saldo

Chiunque

Utilizzo in qualunque forma di conti o libretti di
risparmio in forma anonima o con intestazione fittizia aperti presso Stati
esteri

Sanzione pecuniaria dal 10% al 40% del saldo

Tutti i soggetti destinatari
delle norme antiriciclaggio

Inosservanza dell’obbligo di fornire al cliente
l’informativa sulla privacy comprensiva delle finalità legate alla normativa antiriciclaggio (Art.
13, D.Lgs. 196/2003)

Sanzione pecuniaria da 3.000 euro a 18.000 euro,
aumentata dei 2/3, da 5.000 a 30.000 euro, in caso di dati sensibili o
giudiziari. Si può elevare fino al triplo in ragione delle condizioni
economiche del contravventore.